今天我想分享一下交易策略中的第二部分－資風控
首先，我先來談一下風險控管，先跟你分享一句話：
《大學》：「知止而後有定，定而後能靜，靜而後能安，安而後能慮，慮而後能得。」
「ㄟˊ？NQ你是不是貼錯文章了？我來學風控的你開始上國文課？」
絕對沒錯，上面這句話，可以完美的詮釋在交易中
不知道你是否有過以下經驗或是聽說類似的事情－
A：「ㄟ，我跟你說喔，我剛剛聽到一個內褲線，XXXX可以買，目標價200，現在才87，靠！1張可以賺10幾萬耶！10張就100多萬了耶」
B：「真的假的？消息來源準不準啊?」
A：「吼你不知道，是那間公司的高層跟我說的，還叫我不要告訴其他人，我是看我們很鐵，我才跟你說，不要告訴其他人喔！」
B：「真的兄弟耶！禮拜一一開盤我馬上買！我去籌一下錢，解一下定存，拿我所有資產給他下去，一次我就賺翻了！謝啦！」
B：「ㄟㄟㄟ…怎麼一直跌…現在80了耶…你要不要問一下看怎麼回事…」
A：「我問了，他說要先把一些散戶籌碼洗掉，這樣之後比較好拉，放心啦！」
B：「ㄟㄟㄟ…剩下不到70了…我賠了幾十萬了…再幫我問一下拜託！」
A：「我剛剛打給他他說再等一下就會發動，不要急，再等等」
B：「ㄟㄟㄟ…5字頭了…到底怎麼回事！我身家都壓進去了，怎麼還不拉！」
A：「…我剛剛打電話給他…他說在忙等等回電..後來再打就語音信箱了…」
NQ我自己在圈子一段時間，接觸過一些朋友，都曾經有上述的經驗
友人的內褲線、電視台財經頻道的名嘴、網路上不知名的大大
每天都說這個會噴、那個會漲
但往往沒有告訴你一件事，一件可以保你命的事－
「停損點在哪裡」
沒有停損點，就代表你不知道你該在哪裡出場，也代表你存在慘賠的機率
「不會啊NQ，我不會那麼衰啦！」
好吧~給你看看一則新聞
這2則新聞的主角，都是當時叱吒風雲的人物，他們一定也沒想到會發生這種事，但是確實發生了
在他們破產前，他們的資金從100%到0%之前，絕對一定肯定，會經過90、80、70、60，那為什麼會放任他到0？
「因為他們不知道何時該停損」
這種事情，或許你說很難會遇到，但我打包票，只要遇到一次，你將有可能終生永不翻身
甚至你愛的家人，也會因此受到連累
那我該怎麼做？
首先，很多人厭惡停損，因為它代表真真實實的已實現損益，真實的負已實現損益
但我在這邊要打破你討厭停損的舊的觀念，把它變成－
「停損，是保護你資產的機制，它像保險絲一樣，在你家電力負載時融斷，進而保護你家不會火災，你或許需要另外花錢再買一個替換，但它保護你好幾百萬好幾千萬的房子可以免於災害」
而具體而言該怎麼做呢？
再來送你一句話－
「先有停損點，才有進場點」
這是我在市場中聽到一位點石的EGO老師所提出的觀念，我自己覺得超級無敵受用。
進場前一旦你有停損點，你就會知道哪裡該出場，一旦你知道你最多會賠多少，你就不會恐懼受怕，就算股票跌停，只要沒有打到你的停損點，你依然能保持輕鬆愉快的心情面對，不會再像以前心驚膽跳，看著股價來來去去，每天擔心受怕，提心吊膽
這也是我開頭為什麼會引用的大學那句話，並把他跟交易結合
「一旦你知道哪裡該停止，你心就會定，進而安，直至得」
風控談完了~接下來來講資控
其實資風控它本是一體
延續上面的話題，你知道停損點後，你就知道你最多會賠多少，所以你就不會恐懼
但，絕對不是那種
「NQ，我最多可以賠50趴，那我可以進場嗎？」
絕對不是！！！
你我應該都聽過，不要把雞蛋都放在同一個籃子內
套用在股票交易中，就是不要重壓一檔股票，你必須分散你的風險，不然如果這家公司遇到什麼系統性風險，一次就掰掰了
所以具體來說怎麼做呢？我分享自己在做股票時的資金控管
我每檔股票，只會承受總資金的1%-2%
什麼意思呢？比如說我有100萬，那我每檔進場前，我就只能賠1萬塊
所以結合第一PART提到的停損點，實際操作就是以下
範例：一檔股價50元股票，我進場前停損設定45元
所以若我一次只能賠1萬，那我就只能買2張
所以，若你停損是48元，你就能買5張
資金控管就是那麼簡單~~~
不過話先說在前面喔！你不要聽到這個就想
「好！那我每檔股票每次停損都設定2塊或是總資金5%」
還是不行！
記住！你的停損點必須要有意義，什麼叫做有意義呢？這又回到交易策略的範圍，亦即你的這個停損是經過回測後，在基本面或技術面或籌碼面來看是有意義的停損
例如我自己是技術分析派，我做期貨時，我的防守停損點就是守彎起來後，最低點那根K棒外
所以你千萬不要自作主張，自己告訴自己，我每次進場我就守股價10%或是固定守1萬元
一件很殘酷的真相告訴你－
「市場從來不在乎你自己資金設定的趴數跟金額停損」
因為那在市場裡是完全不重要的位置
另外，我自己也有設一個「總資金停損30%機制」
因為每一個交易策略都有可能會失效
例如以前漲跌限制是7%，現在是10%
那很多策略就會失效
但，你不會知道策略什麼時候會被破解跟失效
所以你必須給自己設定一個總資金停損
亦即，當你的總資金用這個策略回檔超過30%的時候，你就必須停止這個策略
才不會這個策略已經不會賺錢了，然後還用它交易的很開心
好了拉回來，所以你資風控都有概念了，你之後在任何一次進場，你都有一張無敵防護網，它絕對可以保你不大賠
我們身在市場中，你永遠都不會知道是風險會先來還是獲利，但只要有資風控概念，就算風險先來，我們都還是能微笑以對
阿~為了強化資風控的威力，再偷偷告訴你一個顛覆你三觀的東西XD那就是－
「我股票所有交易都用融資」
挖靠NQ！你跟我講風險控管結果你跟我講你融資？
恩沒錯，我比誰都重視風險，但我是用融資，其實這一點都不衝突
融資的本質只是在買股票的時候，券商會幫你出一部份的錢
所以回到剛剛的例子，我的本金如果有100萬，我每次只能賠「本金的」1萬
假設股價50元、停損點45元、融資券商會幫我出50%
所以我進場我還是只能買2張，只是我只需要付本金的5萬元就可以買到原本需要10萬才能買得起的2張
就是這樣而已
還是要強調一下喔！
每次是賠「本金的」1%
你不要把它計算成融資後的1%喔！這樣你還是把風險擴大了
好啦~有關資風控的分享就先到這邊，如果說交易策略是讓你賺錢的矛，我覺得資風控就是協助你永久待在市場的盾，你再會賺錢，只要不懂風控，你一次就掰掰了，上面提到的LTCM案例就是這樣。最後，再跟大家分享一張圖
(圖片來源：點石EGO)
上面這張圖告訴我們，你再會賺，若不會守，你只是一直在做白工。
例如上面提到的總資金30%回檔
你如果有100萬，你虧損30%只剩70萬，你得非常努力賺43%才能回到原點
聽清楚
「回。到。原。點。」
所以，這也是為什麼我會想要分享給大家知道最主要原因
這個市場大家都在談賺錢，但我卻不想只告訴你如何賺錢
你只會賺錢，卻不會守，那你很大機率在做白工
更慘的是－你若只是聽市場上一些543的消息，還不一定會賺到錢。
今天這個分享，是送給你的是一個適用在任何交易的盾
或許你損失容忍力比較高可以到資金5趴10趴，你可以自行調整
但大原則離不開這個核心概念
好啦~第二部份分享完了~之後再找時間談談最後一模塊－交易心理
這是我最愛的章節XD~但也最難寫0.0
請大家多分享多挺我拜託((強制業配XD
因為挺的人多，代表文章會被看到的機率也會更大，那這些重要觀念，就可以幫助更多的人了！
讓我們一起讓周遭的你我變得更好~
若想理解更多我的KNOWHOW，例如我的交易法、下單平台等等，也歡迎到我的個人名片走走看看
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我是NQ，Never Quit learning & Never Question yourself！
本文不做任何買賣建議，加密貨幣波動大
請優先做好風控，想了解更多資訊
